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煤炭企業近年周轉不靈的主因,和2014年起擴建、新建產能大量釋放,再加上下游鋼鐵、化工、水泥普遍產能過剩,導致煤炭企業不斷降價保量,經營出現困難。

隨著煤炭等產能過剩行業風險蔓延,企業和銀行只能攜手共度難關。截至2015年底,山西省銀行業金融機構不良貸款餘額為881.65億元,較年初增加123.62億元,不良貸款率4.7

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5%。山西省副省長王一新就指出,信用風險已逼近警戒線。

工商時報【黃欣╱綜合報

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今年4月以來,山西的煤炭企業連續發生多起債務違約及暫停債券事

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件。據統計,光是山西7大煤企的負債就逾兆元人民幣(下同),不僅相當於山西省去年整體GDP,且6成以上債務都在銀行,山西金融風暴恐一觸即發。

根據財報,光是山西7家上市國有煤炭集團至去年第3季的負債金額就高達1.15兆元,相當於山西去年全年GDP,總體資產負債率高達80%。業內人士分析,這些高額債務有6成在銀行,4成是債券之類。即便債券的持有者也多為銀行、保險、信託等機構投資者,等於煤企的風險幾乎轉嫁到金融業。

南方週末報導,本月6日中煤集團子公司山西華昱能源公司一筆本息共計6.38億元的短期融資券出現違約,這也是首家煤炭央企出現債務違約。無獨有偶,另一家山西民營煤企安泰集團8日也宣布資金短缺,累計銀行貸款等債務逾期3.9億元,正在與債權銀行協商解決。

銀行的損失,不僅是將不良資產打包賣給資產管理公司時需大幅折價。更重要的是,銀行在煤炭企業的抵押物處置方面處於弱勢。煤炭行業抵押的資產大多是採礦權、機器設備等,這些抵押物的市場價格不斷波動,銀行無法進行預估。

為解決煤企經營問題,山西省除訂出減產目標,要求所有煤

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礦在法定假日和周日都不得安排生產,此外也計畫啟動「債轉股」方式,解決煤企和銀行間的債務債權關係。

不過即便將煤企的「債務」轉為銀行手中的「股權」,但煤炭集團負擔重、獲利差的局面短期難以改善,對銀行來說,難以獲得實質的分紅收入,風險問題依舊難化解。

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